資産運用のインカムゲインとキャピタルゲインを評価し運用方法を判断する

資産運用の評価の決め手はリスクとリターンのバランスです。
たとえ大きなリターン(利益)が得られる資産運用方法でも、自分の許容範囲を超えたリスク(不利益)が伴うものなら、安易に手を出さない方が賢明です。
例えば自分が今現在持っている資産をすべて失っても仕方ないが、借金だけはしたくないという許容範囲の線引がある場合、そのことを前提に投資方法を評価しなければなりません。

資産運用における儲けのしくみを理解する

資産運用における儲けのしくみは単純に2つしかありません。
資産運用方法は株式であったり、国債やアパート経営、投資ファンドなど様々な方法があります。
しかしいずれもインカムゲインとキャピタルゲインという2つの儲けのしくみに大別されます。
インカムゲイン:手元の資産を保持することで得られる儲け
キャピタルゲイン:手元の資産を手放した時に得られる儲け

不動産投資を例に簡単に説明すると、土地活用で駐車場やアパートという資産を持ち続ければ、借り手がいてくれる限り利益(儲け)が得られます。
これがインカムゲインです。
一方アパートが老朽化し、建て替えよりも手放した方が得だと評価し、その時に入ってくる売却益がキャピタルゲインです。

投資には必ずリスクとリターンの関係があり、その大きさの大小はあってもいずれもこの2つに分別されます。

手持ちの資産を評価して目的を明らかにする

資産運用を始めるには必ずその目的があるはずです。
目的が明確でなく、ただ何となく将来が不安なので取り敢えず何かやってみようという考えだと高い確率で失敗します。
まずは手持ちの資産を評価してみましょう

例えば運用に利用できる不動産はないが少しまとまった現金がある。
目的は40歳までに脱サラして、フランチャイズで自分お店をもつこと
目標は今後10年間で開業資金の10,000,000円を貯めることとしましょう。
そうなると10年間という期間が長いので、一時的に大きなリターンが得られるキャピタルゲインでなくても、毎月コツコツと資産を貯めるインカムゲインの方法の方が向いているという評価ができます。
このようにまず最初に投資の目的を明確にしておくことは重要です。

目的が決まったら投資方法を決める

次はいよいよ投資方法の決定です。
参考になるのは資産運用に最適と評価の高いサイトなどの情報です。
あなたと同等の目的や目標を持って投資している人の口コミ情報などを探して評価し、参考にすると良いでしょう。
もしかするとサイトを通じて情報交換の場が開かれるかもしれませんよ。